ידע מקצועי
מאמרים ומדריכים
רישוי, איסור הלבנת הון, הכר את הלקוח וניהול סיכונים לגופים פיננסיים ולנותני אשראי חוץ־בנקאי. בשפה ברורה, בלי ז׳רגון מיותר.
נכסים דיגיטליים ורגולציה בישראל: מה נותני שירותים צריכים לדעת
מטבע וירטואלי נחשב נכס פיננסי בחוק הישראלי. מה זה אומר על רישוי מול רשות שוק ההון, חובות איסור הלבנת הון וכללי ה-Travel Rule של FATF לנותני שירותים.
דיווח על פעולות בלתי רגילות: מתי, איך ומה חשוב לדעת
דיווח פעולה בלתי רגילה לרשות לאיסור הלבנת הון: מתי מדווחים, אילו סימנים מעוררים בדיקה, איך בונים תהליך פנימי ואיך כותבים דיווח שהרשות יכולה להשתמש בו.
ממונה על איסור הלבנת הון: התפקיד, האחריות ואיך מצליחים בו
מה עושה ממונה על איסור הלבנת הון אצל נותן אשראי, למי הוא כפוף, אילו מסמכים הוא מנהל ומתי כדאי לו להיעזר ביועץ חיצוני. מדריך מעשי לממונים חדשים.
צו איסור הלבנת הון לנותני שירותי אשראי: החובות העיקריות
צו איסור הלבנת הון לנותני שירותי אשראי: זיהוי ואימות לקוחות, הכרת הלקוח, בקרה שוטפת, דיווח לרשות, שמירת מסמכים ומינוי אחראי. כל החובות במקום אחד.
רישיון למתן שירות בנכס פיננסי: למי הוא נדרש ואיך מתכוננים
רישיון שירות בנכס פיננסי: מה נחשב נכס פיננסי לפי החוק, אילו פעילויות דורשות רישיון מרשות שוק ההון, כולל נכסים דיגיטליים, ואיך מכינים בקשה מסודרת.
חוק אשראי הוגן: עיקרי החובות לנותני אשראי
חוק אשראי הוגן קובע לנותני אשראי חובות גילוי נאות, מגבלה על עלות האשראי וכללי התנהלות מול לווים. מה החוק דורש ואיך מיישמים אותו בארגון שלכם.
רישיון למתן אשראי: המדריך המלא לנותני אשראי חוץ-בנקאי
מי צריך רישיון למתן אשראי, מה ההבדל בין רישיון בסיסי למורחב, איך נראה תהליך הרישוי מול רשות שוק ההון ואילו טעויות כדאי לחסוך כבר בהכנת הבקשה.
חוק צמצום השימוש במזומן: מה זה אומר לעסק ולנותני אשראי
חוק צמצום השימוש במזומן מגביל תשלום וקבלה של מזומן ושיקים. מה החוק דורש מעסקים ומנותני אשראי, ואיך בונים נוהל פנימי שמונע עיצומים כספיים בעסק.
הכר את הלקוח (KYC) אצל נותני אשראי: איך בונים תהליך שעומד בדרישות
מדריך מעשי להכר את הלקוח (KYC) אצל נותני אשראי: זיהוי ואימות, הצהרת נהנה ובעל שליטה, זיהוי מקוון, איש ציבור וניטור שוטף, בלי לעכב לקוחות טובים.
דיווחים בלתי רגילים: מה חלפן צריך מעבר למדריך UAR
מדריכי דיווח בלתי רגיל לגופים פיננסיים מדברים על מי־מה־מתי. בדלפק חלפנות וניכיון שיקים צריך דגלים, תיעוד משמרת ו־XML לרשל"ה — לא רישוי לחברת תשלומים.
דיווח בלתי רגיל מובנה לרשל"ה: מה משתנה אחרי הנחיות מרץ 2025
הרשות לאיסור הלבנת הון פרסמה הנחיות לדיווח בלתי רגיל מובנה ב-XML. מה זה אומר לחלפן ולנכיין שיקים — ומתי דיווח מתגונן נכשל.
דגלים אדומים בניכיון שיקים: מתי דיווח בלתי רגיל חובה גם מתחת לסף
פיצול שיקים, מושך חוזר, צד ג' בלי הסבר עסקי — הסיכון בניכיון הוא דפוס, לא סכום בודד. מה רשל"ה מצפה שתזהו בדלפק.
KYC בדלפק חלפן: איך לא ליפול בביקורת על פעולות מפוצלות
שליח בלי ייפוי כוח, המרות מתחת לסף באותו יום, נהלים באנגלית — אלה הכשלים שרשות שוק ההון ורשל"ה מוצאים אצל חלפנים.
5 טיפים לשיפור תהליכי AML בארגון
חמישה צעדים מעשיים לשיפור תהליכי איסור הלבנת הון בארגון: זיהוי לקוחות, עדכון נהלים, הדרכות, ניטור עסקאות ותרבות ציות. מדריך לממונים ולקציני ציות.
מדריך לביצוע הערכת סיכונים שנתית
איך מבצעים הערכת סיכונים לאיסור הלבנת הון לפי גישה מבוססת סיכון: לקוחות, מוצרים, ערוצים וגאוגרפיה, בקרות, סיכון שארי ותוכנית פעולה לקראת ביקורת.