5 טיפים לשיפור תהליכי AML בארגון

איסור הלבנת הון (AML) הוא אחד האתגרים המרכזיים של מוסדות פיננסיים כיום. הנה חמישה צעדים מעשיים לייעול התהליכים בארגון שלכם:

1. אוטומציה של בדיקות רקע (KYC)

הסתמכות על תהליכים ידניים היא פתח לטעויות אנוש. הטמעת מערכות אוטומטיות לזיהוי לקוחות (KYC) יכולה לקצר זמנים ב-50% ולשפר את הדיוק.

2. עדכון שוטף של נהלים

הרגולציה משתנה ללא הרף. וודאו שנוהלי העבודה שלכם מתעדכנים לפחות אחת לרבעון בהתאם לפרסומי הרשות לאיסור הלבנת הון.

3. הדרכות עובדים

הגורם האנושי הוא קו ההגנה הראשון. השקיעו בהדרכות אינטראקטיביות לעובדים, לא רק במצגות יבשות.

4. ניטור עסקאות בזמן אמת

שימוש בבינה מלאכותית לניטור דפוסים חריגים יכול להציף "דגלים אדומים" בזמן אמת, לפני שהכסף יוצא מהמערכת.

5. תרבות של ציות

הפכו את הציות לחלק מה-DNA הארגוני. כאשר ההנהלה הבכירה משדרת חשיבות לנושא, כל הארגון מתיישר בהתאם.

ב-AMY Consulting, אנו מציעים סדנאות והטמעת טכנולוגיות AML מתקדמות. צרו קשר לפרטים נוספים.