מדריך לביצוע הערכת סיכונים שנתית

ביצוע סקר סיכונים שנתי הוא לא רק דרישה רגולטורית, אלא כלי ניהולי ממדרגה ראשונה. כך תבצעו אותו נכון:

שלב 1: מיפוי נכסים ותהליכים

התחילו במיפוי מקיף של כל המוצרים, השירותים וערוצי ההפצה שלכם. היכן נמצאים הסיכונים הגדולים ביותר? (למשל: לקוחות בסיכון גבוה, מדינות יעד בעייתיות).

שלב 2: זיהוי איומים

נתחו את האיומים הפוטנציאליים: הונאות פנימיות, מתקפות סייבר, כשלים תפעוליים ושינויי רגולציה.

שלב 3: הערכת בקרות קיימות

האם הבקרות הנוכחיות שלכם מספקות? בדקו את אפקטיביות המערכות והנהלים הקיימים.

"ניהול סיכונים אפקטיבי הוא לא חיסול הסיכון, אלא הבנה וניהול חכם שלו."

שלב 4: תוכנית פעולה

עבור כל פער שזוהה, הגדירו תוכנית פעולה ברורה עם לו"ז ואחראי לביצוע. זהו המסמך הראשון שהרגולטור יבקש לראות בביקורת הבאה.

צריכים עזרה בביצוע הסקר? הצוות של AMY ביצע מאות סקרי סיכונים לגופים המפוקחים הגדולים במשק.